Khởi tố một đối tượng mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng

Theo thông tin từ Công an tỉnh Hưng Yên, ngày 22/5/2025, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh này đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Trần Đức Tân, sinh năm 1990, trú tại thôn Thọ Tiến, xã Minh Phú, huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hoá trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại khoản 1 Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Theo đó, Công an tỉnh Hưng Yên cho biết, qua quá trình điều tra xác định vào khoảng thời gian giữa năm 2023, Trần Đức Tân có quen biết nhiều người trên mạng xã hội (Tân không biết tên tuổi, địa chỉ cụ thể) đang có nhu cầu mua các tài khoản ngân hàng để phục vụ mục đích chạy quảng cáo, Tân đã trao đổi và bán 03 tài khoản ngân hàng của mình với giá 1.000.000VNĐ/tài khoản.

Tới tháng 6/2024, Tân biết được thông tin từ ngày 01/7/2024, toàn bộ các tài khoản cá nhân khi giao dịch trên 10.000.000VNĐ/lần chuyển cần phải xác thực sinh trắc học, trong khi tài khoản ngân hàng doanh nghiệp không cần xác thực sinh trắc học vẫn có thể chuyển một số tiền lớn. Nắm bắt cơ hội này, Tân đã nảy sinh ý định tìm người thành lập doanh nghiệp, sau đó đi mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp ở nhiều ngân hàng khác nhau để bán cho các đối tượng cần mua tài khoản.

Bằng phương thức thủ đoạn trên, trong năm 2024, Tân đã mua bán trái phép 31 thông tin về tài khoản ngân hàng (trong đó bao gồm 12 tài khoản cá nhân và 19 tài khoản doanh nghiệp) nhằm hưởng lợi bất chính.

Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Hưng Yên cho biết hiện đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án để xử lý theo quy định của pháp luật.

Liên quan đến công tác quản lý, điều tra, trấn áp các hành vi vi phạm pháp luật về tài chính, mới đây, thông tin với báo chí, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết thời gian qua, thực tế bắt đầu xuất hiện các tổ chức tội phạm nuôi người cho thuê tài khoản ngân hàng. Khi có giao dịch chuyển tiền cần đến sinh trắc học, người đó sẵn sàng đưa mặt vào để chuyển tiền.

Theo ông Tuấn cho biết, trước tình trạng trên, Bộ Công an đang đề xuất sửa đổi, bổ sung Bộ Luật hình sự, trong đó có bổ sung quy định tội danh đối với hành vi tiếp tay lừa đảo trong trường hợp này.

Về phía NHNN, để ứng phó với tình trạng trên, thời gian tới, theo ông Tuấn, cơ quan này sẽ phối hợp với Bộ Công an để đưa ra mức phạt mới. Cụ thể, nếu một người bị phát hiện cho thuê khuôn mặt để thực hiện hình thức lừa đảo như vậy sẽ bị truy tố, đồng thời tính đến việc nâng mức xử phạt với hành vi này lên rất cao, gấp từ 4 đến 5 lần so với hiện nay, tối đa lên đến 200 triệu với hành vi nói trên.

Bên cạnh những động thái của NHNN, thời gian qua, Chính phủ, Thủ tướng đã liên tục có những chỉ đạo mạnh mẽ, quyết liệt liên quan đến công tác này.

Cụ thể, mới đây, kết luận Phiên họp thứ 2 Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và Đề án 06 (Ban Chỉ đạo) trực tuyến với các bộ, ngành, cơ quan Trung ương và 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương vào sáng 17/5, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính, Trưởng Ban Chỉ đạo đã giao Bộ Công an phối hợp với Bộ Khoa học và Công nghệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan, doanh nghiệp liên quan triển khai chiến dịch tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để tăng cường quản lý nhà nước, phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến.