Xuất hiện các tổ chức tội phạm nuôi người cho thuê tài khoản ngân hàng

Mới đây, thông tin với báo chí, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết thời gian qua, thực tế bắt đầu xuất hiện các tổ chức tội phạm nuôi người cho thuê tài khoản ngân hàng. Khi có giao dịch chuyển tiền cần đến sinh trắc học, người đó sẵn sàng đưa mặt vào để chuyển tiền.

Theo ông Tuấn cho biết, trước tình trạng trên, Bộ Công an đang đề xuất sửa đổi, bổ sung Bộ Luật hình sự, trong đó có bổ sung quy định tội danh đối với hành vi tiếp tay lừa đảo trong trường hợp này.

Về phía NHNN, để ứng phó với tình trạng trên, thời gian tới, theo ông Tuấn, cơ quan này sẽ phối hợp với Bộ Công an để đưa ra mức phạt mới. Cụ thể, nếu một người bị phát hiện cho thuê khuôn mặt để thực hiện hình thức lừa đảo như vậy sẽ bị truy tố, đồng thời tính đến việc nâng mức xử phạt với hành vi này lên rất cao, gấp từ 4 đến 5 lần so với hiện nay, tối đa lên đến 200 triệu với hành vi nói trên.

Đối với viêc sử dụng bí danh tài khoản ngân hàng, ông Tuấn cho biết, thời gian qua đã xuất hiện một vấn đề trong quản lý tài khoản ngân hàng là quy định cấm sử dụng tài khoản Alias (tên giao dịch riêng của mỗi khách hàng, hay còn gọi là biệt danh khách hàng). Việc sử dụng tài khoản thay thế bằng biệt danh có thể gây nhầm lẫn hoặc bị lợi dụng để mạo danh các tổ chức lớn, tạo tâm lý tin tưởng giả tạo cho người chuyển tiền.

Trước tình trạng trên, theo ông Tuấn, vừa qua, NHNN đã nhận được kiến nghị từ Bộ Công an về việc Alias gây rất nhiều hiểu lầm cho người chuyển tiền, ví dụ một cá nhân mở tài khoản rồi tạo Alias với một cái tên như "công ty quốc gia", "global", khiến người chuyển nhìn vào cái tên rồi tưởng mình đã chuyển đúng.

Cũng theo, ông Tuấn, vừa qua, NHNN đã nhận được khiếu nại của người tiêu dùng khi chuyển nhầm qua Alias bí danh và không đòi lại được tiền, gây nhiều thiệt hại.

Do đó, ông Tuấn cho biết, hiện NHNN đang xem xét yêu cầu làm rõ nội dung nói trên khi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung ứng các ứng dụng. Dự thảo của Ngân hàng Nhà nước sẽ yêu cầu tài khoản nhận tiền bắt buộc phải hiển thị bằng số tài khoản cụ thể, không được sử dụng bí danh.

Bên cạnh các giải pháp liên quan đến công tác siết chặt các quy định pháp lý về xác thực sinh trắc học, cấm sử dụng bí danh, theo Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN, từ ngày 1/7/2025, NHNN sẽ chính thức chấm dứt việc chấp nhận thẻ từ trong các giao dịch.

“Với công nghệ thẻ chip, kẻ gian sẽ không thể lấy cắp thông tin của khách hàng qua các máy tự động hoặc thiết bị POS, góp phần tạo sự yên tâm và đảm bảo an ninh, an toàn cho khách hàng”, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán cho biết.

Liên quan đến công tác chấn áp tội phạm liên quan đến công nghệ, thời gian qua, Chính phủ, Thủ tướng đã liên tục có những chỉ đạo mạnh mẽ, quyết liệt.

Kết luận Phiên họp thứ 2 Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và Đề án 06 (Ban Chỉ đạo) trực tuyến với các bộ, ngành, cơ quan Trung ương và 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương vào sáng 17/5, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính, Trưởng Ban Chỉ đạo đã giao Bộ Công an phối hợp với Bộ Khoa học và Công nghệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan, doanh nghiệp liên quan triển khai chiến dịch tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để tăng cường quản lý nhà nước, phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến.