Công bố kết luận thanh tra SCSB Đồng Nai

Kết luận thanh tra đã ghi nhận một số ưu điểm và những tồn tại, sai phạm của SCSB Đồng Nai.

Theo đó, nhìn chung trong thời kỳ thanh tra, SCSB Đồng Nai đã đạt được chỉ tiêu kế hoạch kết quả kinh doanh hằng năm có lãi; hoạt động tín dụng nợ xấu được kiểm soát dưới mức 2% tổng dư nợ cho vay; nguồn vốn huy động chủ yếu từ tài khoản thanh toán của các doanh nghiệp do SCSB Đồng Nai bám sát chiến lược bán buôn doanh nghiệp FDI Đài Loan và chấp hành tốt các quy định: về quản lý điều hành, công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoạt động ngoại hối và công tác an toàn kho quỹ.

Tuy nhiên, SCSB Đồng Nai còn những tồn tại, sai phạm trong công tác thẩm định, công tác kiểm tra, giám sát vốn vay, phân loại tài sản có, bảo lãnh, công tác an toàn kho quỹ.

Trong quá trình thanh tra tại SCSB Đồng Nai, Đoàn thanh tra đã phát hiện hành vi vi phạm và xử lý theo quy định của pháp luật. Cụ thể, SCSB Đồng Nai đã thực hiện phân loại tài sản có đối với 1 khách hàng không đúng quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Tuy nhiên, hành vi vi phạm này đã quá thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Điều 6 Luật xử lý vi phạm hành chính số 15/2012/QH13 do thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm vào ngày 29/5/2025.

Đoàn Thanh tra đã tiến hành lập Biên bản vi phạm hành chính nhưng không ra Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm hành chính về phân loại tài sản có của SCSB Đồng Nai.

Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực đã đưa ra 2 kiến nghị đối với Hội sở SCSB và 1 khuyến nghị; 7 kiến nghị và 2 khuyến nghị đối với SCSB Đồng Nai để chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại, vi phạm nhằm duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

SCSB Đồng Nai được thành lập ngày 23/9/2010, hiện gồm 6 phòng chuyên môn, bộ phận chức năng; với tổng cộng 38 nhân sự.

Tính đến 31/5/2026, số dư huy động vốn của SCSB Đồng Nai đạt 4.123.326 triệu đồng, giảm 3,9% so với thời điểm 31/12/2025. Trong đó, nguồn vốn huy động thị trường 1 đến thời điểm 31/5/2026 là 2.296.178 triệu đồng, chiểm 55,69% tổng nguồn vốn huy động; nguồn vốn huy động thị trường 2 đến thời điểm 31/5/2026 là 1.827.148 triệu đồng, chiếm 44,31%.

Tại ngày 31/5/2026, tổng dư nợ cho vay của SCSB Đồng Nai đạt 1.624.456 triệu đồng, giảm 3,57% so với thời điểm 31/12/2025.

Nợ xấu (nhóm 3-5) tại thời điểm 31/5/2026 là 25.798 triệu đồng, chiếm 1,59% tổng dư nợ cho vay.