Đà Nẵng đối thoại chính sách về tài sản mã hóa, nhấn mạnh yêu cầu tuân thủ và quản lý rủi ro

Ngày 8/10, UBND TP. Đà Nẵng phối hợp với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) và Hiệp hội Blockchain & Tài sản số Việt Nam (VBA) tổ chức diễn đàn “Đối thoại chính sách tài sản mã hóa: Từ quản lý rủi ro đến kiến tạo thị trường”.

Tại diễn đàn, các chuyên gia cho rằng thị trường tài sản mã hóa toàn cầu đang phát triển nhanh chóng, nhưng đi kèm với đó là những rủi ro về gian lận, rửa tiền và mất an toàn tài chính.

Tại phiên thảo luận, ông Tô Trần Hòa, Phó Trưởng ban Phát triển thị trường Chứng khoán (UBCKNN), cho rằng: “Thị trường tài sản mã hoá là cơ hội cho Việt Nam bứt phá tăng trưởng.

Tuy nhiên, từ quản lý rủi ro đến kiến tạo thị trường là một hành trình dài mà Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ và Nghị quyết số 222/2025/QH15 của Quốc hội là những bước tiến nền tảng để các định chế tài chính, doanh nghiệp công nghệ và nhà đầu tư tham gia thị trường một cách minh bạch”.

Trả lời câu hỏi về việc cấp phép cho các sàn giao dịch tài sản mã hoá, ông Hòa cho biết: “Doanh nghiệp được cấp phép làm thành viên trong Trung tâm tài chính quốc tế sẽ chỉ phục vụ người nước ngoài theo Nghị quyết 222. Còn các sàn giao dịch muốn phục vụ người Việt Nam phải được Bộ Tài chính cấp phép theo Nghị quyết 05 của Chính phủ.

Sau thời hạn 6 tháng kể từ đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá (VASP) đầu tiên được cấp phép, nhà đầu tư Việt Nam giao dịch tài sản mã hóa không thông qua VASP do Bộ Tài chính cấp phép, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý”.

Ở góc độ cơ quan giám sát hệ thống tài chính, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước), nhận định: “Nghị quyết 05 là bước tiến quan trọng trong việc thực hiện cam kết với FATF trong lĩnh vực tài sản mã hoá, góp phần khắc phục những hạn chế mà FATF chỉ ra và Việt Nam phải cam kết thực hiện khi nằm trong Danh sách xám từ tháng 6/2023.

Việc quy định rõ trách nhiệm phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố ngay từ giai đoạn thí điểm, bao gồm định danh khách hàng từ mức giao dịch trên 1.000 USD, giám sát liên tục, báo cáo giao dịch đáng ngờ và lưu trữ dữ liệu tại Việt Nam lên tới 10 năm (gấp đôi so với thời gian lưu trữ dữ liệu được quy định trong luật Phòng chống rửa tiền), không phải để cản trở phát triển, mà để củng cố niềm tin, bảo vệ nhà đầu tư, hướng tới chuẩn mực quốc tế”.

Phát biểu tại phiên chuyên đề “Cân bằng khởi nghiệp sáng tạo và quản lý tuân thủ”, ông Phan Đức Trung, Chủ tịch VBA, Chủ tịch Công ty 1Matrix, cho biết thị trường tài sản số đang đối mặt với nhiều rủi ro: “Năm 2024, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Mạng (IC3) thuộc FBI ghi nhận thiệt hại toàn cầu từ lừa đảo tài sản số hơn 9,3 tỷ USD, tăng gần 70% so với năm trước.

Việt Nam được xếp trong nhóm sáu điểm nóng toàn cầu về dòng tiền gian lận. Đây là lời nhắc rằng cơ chế giám sát là điều kiện không thể thiếu để bảo đảm niềm tin thị trường”.

Ông Trung nhấn mạnh việc áp dụng công nghệ tuân thủ (regtech) là hướng đi cần thiết để dung hòa giữa sáng tạo và kiểm soát: “Việc ứng dụng các giải pháp regtech như e-KYC, AI chống giả mạo, phân tích dữ liệu lớn hay các nền tảng truy vết on-chain đã chứng minh khả năng nhận diện sớm giao dịch bất thường, hỗ trợ điều tra và bảo vệ nhà đầu tư. Cách tiếp cận này cho thấy tuân thủ và phát triển thị trường hoàn toàn có thể song hành, bổ trợ lẫn nhau thay vì đối nghịch”.

Phiên thảo luận chủ đề “Cân bằng khởi nghiệp sáng tạo và quản lý tuân thủ – Nền móng vững chắc cho thị trường tài sản mã hoá Việt Nam”.

Dưới góc nhìn địa phương, ông Trung đánh giá Đà Nẵng đang có điều kiện thuận lợi để trở thành nơi thử nghiệm mô hình thị trường tài sản mã hóa: “Luật Công nghiệp Công nghệ số sẽ có hiệu lực từ năm 2026, Nghị quyết 222 về Trung tâm Tài chính Quốc tế và cơ chế thử nghiệm công nghệ mới của HĐND thành phố tạo cơ sở thể chế mạnh. VBA sẵn sàng phối hợp với Đà Nẵng trong đào tạo nhân lực, hỗ trợ điều tra gian lận và chuẩn hóa để thu hút đầu tư trong và ngoài nước”.

Đại diện doanh nghiệp quốc tế, bà Lê Vũ Hương Quỳnh, Giám đốc Phát triển khu vực APAC của Tether, chia sẻ: “Từ kinh nghiệm làm việc với gần 400 cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu của Tether, chúng tôi cho rằng hợp tác công tư, phối hợp đa phương là chìa khóa để các cơ quan quản lý, doanh nghiệp vừa đảm bảo thúc đẩy đổi mới sáng tạo vừa tuân thủ pháp luật.

Tether luôn sẵn sàng đồng hành, hỗ trợ các đơn vị và cơ quan quản lý trong việc thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính, công nghệ và đặc biệt thanh toán xuyên biên giới”.

Cuối diễn đàn, ông Hồ Kỳ Minh, Phó Chủ tịch Thường trực UBND TP.Đà Nẵng, khẳng định: “Nghị quyết 05, Nghị quyết 222 và trước đó là Nghị quyết 136 về thí điểm cơ chế, chính sách đặc thù cho Đà Nẵng trong 5 năm từ 1/1/2025 là cơ sở để thành phố phát triển mạnh mẽ về đổi mới sáng tạo và từng bước hiện thực hóa mục tiêu trở thành Trung tâm Tài chính Quốc tế.

Riêng đối với thị trường tài sản mã hoá, Đà Nẵng mong muốn tiếp tục nhận được sự hỗ trợ trong việc thúc đẩy, kiến tạo, phòng chống rửa tiền, gian lận, lừa đảo, đặc biệt là nâng cao chất lượng nguồn nhân lực để đáp ứng các mục tiêu đã đề ra”.

Sự kiện có sự tham gia của các cơ quan trung ương như Ủy ban Kinh tế và Tài chính Quốc hội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, cùng đại diện các doanh nghiệp công nghệ, ngân hàng và tổ chức quốc tế như Tether, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) và Trung tâm Nghiên cứu và Ứng dụng Công nghệ Thế hệ Mới, thể hiện mức độ quan tâm ngày càng rõ nét của xã hội đối với quá trình hình thành thị trường tài sản số, một cấu phần quan trọng trong chiến lược quốc gia về chuyển đổi số và đổi mới sáng tạo.

Diễn đàn thu hút hơn 300 lượt tham dự trực tiếp và trực tuyến, phản ánh sự quan tâm ngày càng lớn tới việc thiết lập cơ chế quản lý tài sản mã hóa trong bối cảnh thị trường công nghệ tài chính đang phát triển nhanh chóng tại Việt Nam.