Theo đó, thực hiện Quyết định thanh tra số 109/QĐ-TTRA.BD ngày 22/4/2026 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Khu vực 2 về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam Chi nhánh Nam Bình Dương (viết tắt là VCB Nam Bình Dương/Chi nhánh), ngày 04/8/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã ban hành Kết luận thanh tra số 222/KL-TTRA.BD về việc thanh tra VCB Nam Bình Dương.
Kết luận thanh tra đã ghi nhận những điểm tích cực, đồng thời cũng nêu rõ những sai phạm, hạn chế của VCB Nam Bình Dương.
Về những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra đánh giá, sau gần 20 năm hoạt động, tính đến thời điểm 31/3/2026 mạng lưới hoạt động của VCB Nam Bình Dương gồm 01 Chi nhánh với 08 phòng nghiệp vụ và 04 phòng giao dịch trực thuộc, VCB Nam Bình Dương đã góp phần cung ứng các sản phẩm dịch vụ, tiện ích ngân hàng, đáp ứng nhu cầu vốn đến các đối tượng khách hàng, góp phần thúc đẩy sự phát triển hoạt động kinh doanh của các khách hàng tổ chức, cá nhân và ổn định kinh tế địa phương. Đối với các nội dung thanh tra về việc thực hiện quy định của pháp luật về huy động vốn, về quản lý và sử dụng các quỹ tại Chi nhánh (quỹ khen thưởng, quỹ phúc lợi), nhìn chung VCB Nam Bình Dương tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định nội bộ và quy định pháp luật có liên quan.
Về những sai phạm, tồn tại, hạn chế, theo cơ quan thanh tra, bên cạnh những mặt đạt được nêu trên, trong hoạt động VCB Nam Bình Dương còn một số sai phạm, tồn tại và cảnh báo rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng, trong công tác quản lý thu pháp, chi phí gồm: thẩm định và quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay; chưa tuân thủ đầy đủ các điều kiện phê duyệt nội bộ, quy định nội bộ và một số tồn tại trong công tác hạch toán.
Về nguyên nhân của những tồn tại, sai phạm, sơ sót nêu trên của VCB Nam Bình Dương, cơ quan thanh tra đánh giá chủ yếu do những nguyên nhân sau:
Thứ nhất, Chi nhánh chưa triệt để tuân thủ các điều kiện phê duyệt cấp tín dụng, về quản lý nguồn thu nhập của khách hàng, về kiểm tra, giám sát vốn vay; cấp tín dụng với tỷ lệ tin chấp cao tập trung vào nhóm khách hàng có dư nợ lớn nhưng Chi nhánh kiểm soát chưa chặt chẽ dòng tiền dẫn đến khách hàng mất khả năng thanh toán khi tình hình tài chính bị suy giảm. Chi nhánh chưa có biện pháp ứng xử tín dụng kịp thời khi khách hàng không thực hiện đúng các cam kết.
Thứ hai, khách hàng hoạt động kinh doanh phụ thuộc phần lớn vào vốn vay, vốn chủ sở hữu chiếm tỷ lệ khá nhỏ trong nguồn vốn hoạt động của khách hàng, công tác quản trị kinh doanh của khách hàng chưa thực sự hiệu quả, khách hàng chưa thực hiện đúng các cam kết.
Thứ ba, trong thời kỳ thanh tra, bối cảnh kinh tế tiếp tục có nhiều biến động, tác động sâu rộng đến quá trình phát triển của các quốc gia trong nước, thị trường bất động sản gặp nhiều khó khăn với thanh khoản sụt giảm, chưa có dấu hiệu phục hồi ảnh hưởng trực tiếp đến các ngành liên quan như xây dựng, sắt thép... biến động tỷ giá VND/USD tăng, biến động lãi suất huy động trong nước giảm, các loại chi phí tăng cao, cùng nhiều yếu tố bất lợi khác dẫn đến nhiều doanh nghiệp suy giảm tài chính, hoạt động cầm chừng hoặc giải thể, phá sản.
Từ những tồn tại, hạn chế nêu trên, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 04 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 09 kiến nghị để khắc phục các sai phạm, hạn chế nhằm đảm bảo VCB Nam Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.
.jpg "Đề xuất niên hạn sử dụng chung cư mới tối đa 99 năm, không hồi tố với chung cư đã cấp sổ hồng lâu dài")
