Vừa qua, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu đã ban hành Kết luận thanh tra số 01/KL-BRI.TTGSNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam chi nhánh Bà Rịa (Vietcombank Bà Rịa). Kết luận này được đưa ra sau quá trình thanh tra theo Quyết định số 89/QĐ-BRI.TTGSNH ngày 21/11/2024.
Tính đến thời điểm 31/20/2024, Vietcombank Bà Rịa cùng 03 phòng giao dịch trực thuộc hoạt động theo Điều lệ tổ chức và hoạt động của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank; HoSE: VCB) năm 2018 và mô hình RT0M theo Công văn số 9233/VCB-BTK RTOM2023 ngày 10/07/2023 về việc thông báo triên khai chính thức Mô hình bán hàng & Dịch vụ bán lẻ và Mô hình Tín dụng bán lẻ điều chỉnh. Tổng số nhân sự tại Vietcombank Bà Rịa là 80 người.
Kết quả thanh tra cho thấy, về cơ bản, Vietcombank Bà Rịa đã tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước và hướng dẫn nội bộ của Vietcombank trong hoạt động cấp tín dụng. Công tác bảo quản, lưu trữ hồ sơ tín dụng được thực hiện đúng quy định, và khách hàng trả gốc, lãi định kỳ đầy đủ.
Tuy nhiên, vẫn còn một số tồn tại, sai sót trong hoạt động tín dụng: Thẩm định cho vay: Một số trường hợp thẩm định chưa đảm bảo chặt chẽ, chưa thu thập đầy đủ thông tin và tài liệu có độ tin cậy cao liên quan đến nguồn trả nợ của khách hàng.
Đánh giá khả năng trả nợ: Chưa thu thập đầy đủ tài liệu để đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng, đặc biệt là trong các trường hợp cơ cấu lại thời hạn trả nợ.
Xác định số tiền thu nợ: Việc xác định số tiền thu nợ gốc hàng tháng chưa phù hợp với nguồn thu thực tế của khách hàng.
Sử dụng vốn vay: Chưa thu thập hoặc thu thập chưa đầy đủ tài liệu chứng minh việc sử dụng vốn vay của khách hàng theo quy định.
Trong thời kỳ thanh tra, Vietcombank Bà Rịa đã thực hiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước và Vietcombank. Qua kiểm tra 5 hồ sơ xử lý rủi ro, trình tự và thủ tục sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro được thực hiện đầy đủ và đúng quy định.
Vietcombank Bà Rịa tuân thủ các quy định của pháp luật và quy chế nội bộ của Vietcombank về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Từ kết quả thanh tra nêu trên, Chánh Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu đã kiến nghị Ban Giảm đốc Vietcombank Bà Rịa nghiêm túc chấn chỉnh, rút kinh nghiệm về những tồn tại trong hoạt động. Chỉ đạo các bộ phận nghiệp vụ liên quan tăng cường khâu kiểm tra, kiểm soát nội bộ. Rà soát và chấn chỉnh những tồn tại đã được nêu tại Kết luận này.
Đồng thời, thực hiện khắc phục, chấn chỉnh kiến nghị về hoạt động tín dụng.
.png "Tình hình các dự án hạ tầng cao tốc, khu công nghiệp nghìn tỷ ở Lạng Sơn")
.png "Nhận cuộc gọi từ số 0868.715.202, người phụ nữ bị lừa hơn 41 triệu đồng trong tài khoản ngân hàng")
