Không thực hiện giao dịch mà tài khoản vẫn bị trừ hơn 208 triệu đồng: Cảnh sát vào cuộc điều tra, phát hiện thủ phạm là "cây ATM" tại ngân hàng

Vào ngày 28 tháng 4 năm 2017, anh Lý ở huyện Thanh Cương, tỉnh Hắc Long Giang, Trung Quốc, bất ngờ nhận được nhiều tin nhắn từ ngân hàng, thông báo tài khoản của anh liên tục bị trừ tiền. Điều này khiến anh Lý rất ngạc nhiên bởi thẻ ngân hàng của anh luôn ở trong ví. Bản thân người đàn ông này cũng chưa từng tiết lộ mật khẩu ngân hàng cho bất cứ ai. Nhận thấy tính nghiêm trọng của sự việc, anh Lý vội đến Cơ quan cảnh sát điều tra thuộc Công an huyện Thanh Cương để trình báo vụ việc. 

Phía cảnh sát cho biết cũng giống anh Lý, 2 người đàn ông khác là anh Trương và anh Vương trong khu vực cũng gặp trường hợp tương tự. Cả 3 người đã bị "trộm" tổng cộng 60.000 NDT (hơn 208 triệu đồng). Điều đặc biệt là khi đến ngân hàng để kiểm tra, họ đều phát hiện tiền của mình đã bị rút ở nước ngoài. Trong khi đó, cả anh Lý, anh Vương và anh Trương đều chưa từng xuất ngoại.

Trước những manh mối thu được, cảnh sát nghi ngờ rằng 3 người này có thể đã bị lừa đảo. Tuy nhiên khi vào cuộc điều tra, cả 3 đều cho biết họ chưa nhận được cuộc gọi nào từ những kẻ lừa đảo, cũng chưa từng cung cấp thông tin hay nhấn vào đường link lạ nào. Sau khi tiến hành điều tra sâu hơn, cảnh sát phát hiện ra một manh mối vô cùng quan trọng. Theo đó, cả 3 người đều có một điểm chung là đều rút tiền từ máy ATM của cùng một ngân hàng trong khu vực.

Sau đó, cảnh sát nhanh chóng kiểm tra camera giám sát ở ngân hàng trên và phát hiện một người đàn ông khả nghi. Anh ta đến cây ATM nhưng không rút tiền mà cho một thứ gì đó rồi vào khe cắm thẻ rồi nhanh chóng rồi đi. Hơn 1 giờ sau, người nay quay lại cây ATM để lấy vật đó và rời đi. Cùng ngày hôm đó, anh Lý, anh Vương và anh Trương đều đến cây ATM này để rút tiền. Kết quả là tài khoản của họ lần lượt bị trừ tiền mà không rõ nguyên nhân.

Trong quá trình điều tra vụ án, nhân viên bảo vệ của ngân hàng liên quan cho biết họ đã phát hiện ra một thiết bị bí ẩn trong khe cắm thẻ của cây ATM và nộp cho cảnh sát. Sau khi xem xét kỹ, cảnh sát xác định đó là thiết bị sao chép thông tin thẻ ngân hàng. Khi kẻ xấu cho thiết bị này vào khe cắm thẻ của máy ATM, nó có thể tích hợp với ATM và tiến hành đọc, sao chép toàn bộ thông tin thẻ ngân hàng khi người gửi tiền thao tác. Ngoài ra, trên thiết bị này còn có một camera giám sát thu nhỏ, có thể ghi lại rõ ràng mật khẩu mà người dùng nhập trên cây ATM.

Có được những mạnh mối quan trọng này, phía cảnh sát đã lên kế hoạch và quyết định dùng người đàn ông khả nghi nói trên làm "mồi nhử" để truy tìm đồng bọn của hắn. Kết quả, 4 đối tượng họ Khương, họ Dương, họ Khổng và họ Trịnh đều lần lượt sập bẫy và bị cảnh sát bắt giữ. 

Sau khi thẩm tra, cảnh sát được biết người đàn ông họ Dương là kẻ cầm đầu trong băng nhóm tội phạm này. Tuy nhiên, hắn cũng chỉ là kẻ được thuê để làm việc cho một băng nhóm đầu não khác. Theo lời khai, đối tượng này cho biết anh ta đến Thanh Cương tìm việc và vô tình được thêm vào một hội nhóm trên mạng. Từ hội nhóm này, họ được Quản trị viên thuê đi lắp đặt thiết bị đọc thẻ trên các máy ATM khác nhau ở tỉnh Hắc Long Giang với mức lương là 500 NDT/ngày (hơn 1,7 triệu đồng), bao gồm cả tiền ăn và chỗ ở.

Các nghi phạm cũng thú nhận rằng sau khi sao chép thành công thông tin thẻ ngân hàng của người dùng, họ sẽ tự tạo thẻ riêng để chiếm đoạt tài sản và thực hiện hành vi mua hàng hoặc cung cấp cho các đối tượng ở nước ngoài để thực hiện các hành vi tương tự. 

Ngoài trường hợp của anh Lý, anh Trương và anh Vương, cảnh sát còn phát hiện thẻ ngân hàng của 4 người ở các thành phố khác trong tỉnh Hắc Long Giang cũng bị "trộm" số tiền lớn. Tổng thiệt hại lên đến 30.000 NDT (hơn 104 triệu đồng). Vào ngày 23/5/2017, Đội trưởng Đội cảnh sát điều tra của văn phòng Công an huyện Thanh Cương, đã người dân rằng  phải kiểm tra khe cắm thẻ cẩn thận khi rút tiền ở các cây ATM. Đồng thời nhắc nhở mọi người nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu bất thường nào đều nên báo ngay cho cảnh sát để tránh thiệt hại về tài sản và ngăn ngừa kịp thời những hành vi vi phạm pháp luật.

(Theo Chinanews)