Kết luận thanh tra ngân hàng ACB chi nhánh Trà Vinh

Ngày 10/6/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 (Thanh tra NHNN Khu vực 14) đã ban hành Kết luận thanh tra số 12/KL-TTNH đối với Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu Chi nhánh Trà Vinh (viết tắt là ACB Trà Vinh).

Căn cứ Điều 37 Luật Thanh tra năm 2025, Thanh tra NHNN Khu vực 14 thông báo Kết luận thanh tra ACB Trà Vinh, cụ thể.

Về mặt được, cơ quan thanh tra đánh giá, hoạt động của ACB Trà Vinh trong thời gian qua đạt được những kết quả tích cực như: tông tài sản, vốn huy động, dư nợ cho vay tăng qua các năm, kết quả kinh doanh hàng năm đều có lãi, hoạt động ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài được ACB Trà Vinh chấp hành đúng theo quy định của pháp luật. ACB Trà Vinh chấp hành tốt các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước trong hoạt động kinh doanh.

Về những tồn tại, hạn chế, vi phạm, theo cơ quan thanh tra, bên cạnh những kết quả đạt được, kết quả thanh tra cho thấy còn hạn chế trong việc thuyết minh, thu thập tài liệu, số liệu để chứng minh kết quả thẩm định, xét duyệt đề xuất cho vay, kiểm tra sau cho vay, định giá lại tài sản đảm bảo dẫn đến chưa nhận diện đầy đủ, kịp thời các nguy cơ rủi ro để đề xuất các biện pháp phòng ngừa, xử lý kịp thời.

Cơ quan thanh tra đánh giá, nguyên nhân của những tồn tại nêu trên gồm: nhân viên phụ trách khoản vay và người phê duyệt chưa chú trọng đánh giá thực tế kết hợp thu thập đầy đủ tài liệu làm cơ sở quyết định cấp tín dụng; quá trình tác nghiệp chưa đảm bảo đầy đủ quy trình, quy chế trong thực hiện nghiệp vụ; việc thu thập tài liệu, chứng từ liên quan đến phương án sử dụng vốn và kiểm tra, giám sát sau cho vay còn hạn chế; chưa đo lường, nhận diện, đánh giá hết các rủi ro trước, trong và sau cho vay để có hướng xử lý phù hợp, kịp thời.

Trách nhiệm của những thiếu sót nêu trên, cơ quan thanh tra nhận định thuộc về người có liên quan đến các tồn tại, sai sót của từng hồ sơ đã được thanh tra, gồm: nhân viên nghiệp vụ phụ trách hồ sơ vay, Trưởng/phó phòng nghiệp vụ, Giám đốc phòng giao dịch Tiểu Cần, Ban Giám đốc Chi nhánh ACB Trà Vinh chịu trách nhiệm tại các hồ sơ được giao phụ trách.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 14 đã có 04 kiến nghị liên quan đến ACB Trà Vinh.

Ngân hàng TMCP Á Châu Chi nhánh Trà Vinh được thành lập và hoạt động theo Giấy chứng nhận hoạt động Chi nhánh số 0301452948-138 do Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố tỉnh Trà Vinh cấp lần đầu ngày 06/9/2011, đăng ký thay đổi lần thứ 7 ngày 11/10/2018. Trụ sở tại số 96 Điện Biên Phủ, phường Trà Vinh, tỉnh Vĩnh Long (trước đây là số 96 Điện Biên Phủ, Khóm 2, phường 6, thành phố Trà Vinh, tỉnh Trà Vinh). Người đại diện theo pháp luật là ông Nguyễn Hoàng Đượm - Giám đốc Chi nhánh.

Mạng lưới hoạt động của ACB Trà Vinh gồm 01 Chi nhánh và 01 Phòng giao dịch trực thuộc là Phòng giao dịch Tiểu Cần. Cơ cấu tổ chức của ACB Trà Vinh gồm: Phòng kinh doanh, Phòng hỗ trợ kinh doanh, Bộ phận giao dịch và hành chính, 01 phòng giao dịch trực thuộc. Số lượng nhân sự tại ACB Trà Vinh thời điểm 28/02/2026 là 41 người.