Cô gái báo cảnh sát nhận được 1,7 tỷ đồng tiền chuyển khoản nhầm nhưng người gửi khẳng định không nhầm, bí mật động trời bị phanh phui

Mới đây, cô Lý, sống tại huyện Đông Hải, thành phố Liên Vân Cảng, tỉnh Giang Tô (Trung Quốc), bất ngờ nhận được 500.000 NDT (khoảng 1,7 tỷ đồng) chuyển vào tài khoản cá nhân mà không rõ lý do. Lo sợ đây là một sự nhầm lẫn, cô đã nhanh chóng báo cảnh sát.

Sau khi nhận được tin báo, cảnh sát vào cuộc điều tra và liên hệ với người gửi tiền. Điều bất ngờ là người gửi khẳng định không hề chuyển nhầm, thậm chí còn nói rằng đã liên hệ với cô Lý và đây là số tiền nhờ cô Lý đầu tư giúp. Chi tiết này khiến vụ việc càng trở nên đáng ngờ.

Cảnh sát lập tức lấy lời khai của cô Lý, cô nhớ lại và cho biết trước đây cô có nói chuyện với một người bạn qua mạng, đối phương hào phóng nói rằng sẽ chuyển tiền để nhờ cô Lý đầu tư giúp và sẵn sàng chia hoa hồng cho cô. Nhưng vì cô nghĩ đây chỉ là một lời nói đùa nên cô không để ý nhiều, bỗng một ngày nhận được số tiền lớn nên cô nghĩ là ai đó chuyển khoản nhầm.

Qua điều tra, cảnh sát phát hiện đây thực chất là một chiêu trò lừa đảo siêu tinh vi. Hình thức lừa đảo này có mức độ phức tạp cao hơn so với những phương thức trước đây, khai thác triệt để lòng tin và tâm lý tham lam của con người. Bằng cách chuyển tiền trước cho nạn nhân, kẻ lừa đảo tạo ra một ảo giác về sự “đôi bên cùng có lợi”, khiến nạn nhân lầm tưởng rằng mình đang gặp một cơ hội kiếm lợi nhuận béo bở.

Tuy nhiên, đây chỉ là mồi nhử để bọn lừa đảo thực hiện một kế hoạch quy mô lớn hơn. Khi nạn nhân mất cảnh giác, chúng sẽ đưa ra các lý do khác nhau để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân, từ đó chiếm đoạt tài sản hoặc thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.

Trong những trường hợp như vậy, nạn nhân không chỉ chịu thiệt hại về tài chính mà còn có thể vướng vào các hoạt động vi phạm pháp luật. Ngoài ra, thông tin cá nhân của nạn nhân cũng có thể bị rò rỉ hoặc bị kẻ gian sử dụng cho các mục đích khác, làm gia tăng thêm rủi ro và tổn thất.

Theo đó cảnh sát Giang Tô (Trung Quốc) cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới, chuyển tiền trước để thao túng tâm lý. Chúng thường sử dụng các kịch bản như: Chuyển tiền trước, tạo cảm giác tin tưởng; nhờ đầu tư hộ, chia lợi nhuận cao; dụ dỗ tham gia giao dịch tài chính hoặc các ứng dụng đầu tư không rõ nguồn gốc; khi nạn nhân bị cuốn vào, chúng sẽ tìm cách thuyết phục họ chuyển tiền sang tài khoản khác, xóa dấu vết giao dịch ban đầu, hoặc thậm chí lợi dụng họ để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Chính vì vậy, cảnh sát khuyến cáo, báo ngay cho ngân hàng hoặc cảnh sát khi nhận được tiền lạ, tránh xử lý theo cảm tính; không chuyển lại tiền hoặc làm theo yêu cầu của người gửi, đặc biệt nếu họ đưa ra những lý do mập mờ; cảnh giác với các "cơ hội đầu tư" bất ngờ từ những người xa lạ trên mạng; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng khi chưa xác minh rõ danh tính và mục đích của bên gửi tiền.

Tóm lại, không phải khoản tiền nào từ trên trời rơi xuống cũng là "lộc", mà có thể là cái bẫy tinh vi của tội phạm tài chính. Sự tỉnh táo và hành động kịp thời có thể giúp bạn tránh khỏi những hậu quả nghiêm trọng, thậm chí liên quan đến pháp luật.