Ngân hàng cảnh báo "rút tiền" từ thẻ theo hình thức này vi phạm nghiêm trọng vấn đề pháp lý, thậm chí bị lợi dụng chiếm đoạt tài sản

Thanh Anh | 12:57 24/01/2025

Ngân hàng khuyến cáo, hành vi sau đây về bản chất là giao dịch "rút tiền" không chính thống, vi phạm nghiêm trọng vấn đề pháp lý. Đồng thời, khách hàng có thể bị kẻ gian lợi dụng các dữ liệu bảo mật để chiếm đoạt tài sản.

Ngân hàng cảnh báo "rút tiền" từ thẻ theo hình thức này vi phạm nghiêm trọng vấn đề pháp lý, thậm chí bị lợi dụng chiếm đoạt tài sản

Ngân hàng SHB vừa đưa ra cảnh báo giao dịch khống bằng thẻ tín dụng trong dịp Tết Nguyên Đán.

Nhà băng này cho biết, giao dịch khống là hành vi khách hàng thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ nhưng thực tế không phát sinh việc mua bán, cung ứng hàng hóa, dịch vụ.

Việc giao dịch khống bằng thẻ tín dụng vi phạm nghiêm trọng vấn đề pháp lý, bao gồm cả việc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, khi chủ thẻ không phát sinh thực tế các giao dịch mua bán hàng hóa mà giao dịch về bản chất là giao dịch “rút tiền” không chính thống do các cá nhân, tổ chức không minh bạch thực hiện.

Khách hàng rất có thể bị kẻ gian lợi dụng những dữ liệu bảo mật như CVV2, họ tên, ngày hết hạn, số thẻ… để thực hiện các giao dịch trực tuyến nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng, hay phục vụ cho các mục đích gian lận khác. Từ đó, ảnh hưởng xấu đến lịch sử giao dịch/ tín dụng của khách hàng tại các Ngân hàng khi khách hàng có tên trong danh sách nghi ngờ thông đồng thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.

Do đó, để đề phòng kẻ gian và đảm bảo thực hiện giao dịch thanh toán an toàn, SHB khuyến cáo khách hàng được không tiếp tay cho hành vi giao dịch thanh toán khống.

Bên cạnh đó, khách hàng không nên đưa thẻ cho người khác, không cung cấp thông tin thẻ, mã PIN thẻ, mã OTP giao dịch thẻ cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng. Khách hàng cũng không lưu giữ bản sao mặt trước và mặt sau thẻ.

Ngoài ra, ngân hàng khuyến cáo khách hàng chủ động cài đặt các hạn mức giao dịch thẻ vừa đủ với nhu cầu sử dụng trên App SHB; Luôn kiểm tra biến động số dư, thông báo giao dịch thẻ của bạn ngay khi nhận được.

Khi thẻ bị mất hoặc phát sinh giao dịch bất thường, hoặc khi thay đổi thông tin cá nhân (số Căn cước công dân, địa chỉ liên lạc, địa chỉ nhận sao kê giao dịch, email hoặc số điện thoại di động…), khách hàng cần thông báo ngay cho ngân hàng.

Ngoài ra, với từng hệ thống thanh toán chuyên biệt, khách hàng cũng cần chú ý những điều sau:

Qua máy ATM:

- Luôn quan sát xung quanh, che bàn phím khi nhập mã PIN.

- Trước khi đưa thẻ vào máy, cần kiểm tra kỹ vị trí đầu đọc thẻ, bàn phím, màn hình đảm bảo không có bất thường. Không giao dịch nếu nghi ngờ máy ATM có thiết bị lạ, bất thường hoặc ATM ở tình trạng không nguyên vẹn.

- Luôn kiểm tra số tiền và lấy lại thẻ sau khi thực hiện giao dịch.

- Ghi nhớ số PIN thay vì ghi mã PIN lên thẻ hoặc các nơi dễ thấy, thường xuyên đổi mã PIN, không để mã PIN là các thông tin dễ đoán (ngày sinh, số Căn cước công dân, ngày kỷ niệm).

Qua máy POS:

- Không giao thẻ cho các đối tượng, đơn vị cung cấp dịch vụ Đáo hạn thẻ tín dụng.

- Đảm bảo giao dịch phải được thực hiện trong tầm mắt của bạn, nhận lại thẻ ngay sau khi thực hiện giao dịch.

- Với giao dịch cần nhập mã PIN để hoàn tất giao dịch: luôn che bàn phím khi nhập mã PIN.

- Kiểm tra kỹ nội dung và tổng số tiền cần thanh toán trước khi ký tên vào hóa đơn giao dịch.

- Hủy hóa đơn (xé nhỏ) trước khi vứt bỏ.

Qua Internet:

- Chỉ Giao dịch/tải ứng dụng tại các website/nguồn chính thống

- Không lưu lại tài khoản đăng nhập và mật khẩu có gắn với thông tin thẻ trên trình duyệt khi giao dịch.

- Không trả lời những email lạ/cuộc gọi lạ với nội dung yêu cầu cung cấp thông tin thẻ.

- Đọc kỹ các điều khoản và điều kiện của website trước khi đồng ý giao dịch/thanh toán.

- Nếu phát hiện hoặc nghi ngờ thông tin, dữ liệu thẻ của mình có thể đã bị xâm nhập, khách hàng không tiếp tục giao dịch mà phải đồng thời thông báo ngay tới ngân hàng để được hỗ trợ.

(0) Bình luận

Xếp theo: