Một ngân hàng cảnh báo hành động sau đây với tài khoản có thể bị phạt đến 100 triệu, thậm chí bị xử lý hình sự

Trong bối cảnh chuyển đổi số, tài khoản ngân hàng đóng một vai trò quan trọng trong các giao dịch tài chính hằng ngày. Theo Kienlongbank, hiện nay đã xuất hiện tình trạng một số kẻ xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân về tầm quan trọng trong việc bảo vệ tài khoản ngân hàng để thực hiện: mua bán, thuê mượn tài khoản. Hành động này sẽ vô tình tiếp tay, tạo điều kiện cho kẻ xấu thực hiện hành vị phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,…. Từ đó, khiến chủ tài khoản có thể gặp các rủi ro liên quan tới vấn đề pháp lý hoặc thậm chí là bị xử lý hình sự.

Biểu hiện của hoạt động mua bán, thuê mượn tài khoản ngân hàng

Hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua các kênh trực tuyến như mạng xã hội hoặc diễn đàn trực tuyến. Kẻ xấu thường nhắm tới những người có hoàn cảnh khó khăn về tài chính, người ít hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên. Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công. 

Sau khi có được tài khoản, những kẻ này sử dụng chúng để thực hiện các giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng

Các chế tài liên quan tới hoạt động mua bán, thuê mượn tài khoản ngân hàng:

Pháp luật Việt Nam quy định việc mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Chủ tài khoản ngân hàng nếu tham gia vào những hành động này có thể bị xử lý hành chính phạt tiền lên đến 100 triệu đồng hoặc xử lý hình sự đến 7 năm, cụ thể: 

Phạt hành chính: Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng:

Số lượng từ 01 đến dưới 10 tài khoản: phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng.

Số lượng từ 10 tài khoản trở lên: phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự:  Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Kienlongbank cũng đưa ra khuyến cáo, khách hàng cần đề cao cảnh giác trước những lời mời chào mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Khách hàng hãy luôn kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa những giao dịch đáng ngờ.

Bên cạnh đó, mỗi người dùng phải biết bảo vệ thông tin cá nhân, không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng với bất kỳ ai để tránh rủi ro bị lạm dụng.

Trường hợp khách hàng nhận thấy bất kỳ dấu hiệu khả nghi nào liên quan đến tài khoản ngân hàng của mình, hãy liên hệ ngay tới ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được tư vấn, hỗ trợ kịp thời.