Công bố kết luận thanh tra 2 chi nhánh một ngân hàng Big 4

Ngày 15/6, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã ban hành Thông báo kết luận thanh tra số 204/TB-TTRA đối với Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) – Chi nhánh 8 TP.HCM.

Theo kết luận thanh tra, thời gian qua VietinBank Chi nhánh 8 đã chấp hành các quy định nội bộ của VietinBank cũng như các quy định của Ngân hàng Nhà nước và pháp luật hiện hành. Chi nhánh chủ động triển khai nhiều giải pháp phát triển khách hàng, đẩy mạnh hoạt động kinh doanh, bám sát chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng do Hội sở chính giao. Kết quả, hoạt động kinh doanh tiếp tục có lãi và lợi nhuận tăng trưởng qua từng năm.

Bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng.

Cụ thể, chi nhánh còn một số hạn chế trong công tác cho vay, như việc thẩm định hồ sơ, kiểm tra và giám sát sau cho vay chưa chặt chẽ, chưa được thực hiện đầy đủ theo quy định.

Kết luận thanh tra cho biết, nguyên nhân chủ yếu xuất phát từ việc chi nhánh chưa thực hiện đầy đủ các quy định nội bộ của VietinBank, các quy định của Ngân hàng Nhà nước cũng như quy định pháp luật có liên quan trong một số nghiệp vụ.

Về trách nhiệm, Ban Giám đốc VietinBank Chi nhánh 8 qua từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với các tồn tại, vi phạm được phát hiện. Đồng thời, các cá nhân liên quan trực tiếp cũng phải chịu trách nhiệm đối với những sai sót thuộc phạm vi công việc được phân công.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 5 kiến nghị đối với VietinBank Chi nhánh 8. Trong đó, cơ quan thanh tra yêu cầu chi nhánh khẩn trương khắc phục các tồn tại, vi phạm; tổ chức kiểm điểm, rút kinh nghiệm đối với tập thể, cá nhân liên quan; đồng thời thực hiện các giải pháp chấn chỉnh nhằm ngăn ngừa tái diễn sai sót trong thời gian tới.

Trước đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 6 cũng công khai kết luận thanh tra đối với VietinBank Chi nhánh Đông Hải Dương, trong đó chỉ ra một số tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng.

Đối với một số khoản vay của khách hàng doanh nghiệp, chi nhánh đã thực hiện thẩm định nhưng chưa đánh giá chính xác nhóm khách hàng có liên quan và tổng mức cấp tín dụng của nhóm khách hàng liên quan theo quy định. Công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay cũng chưa đánh giá đầy đủ quy mô giao dịch của các khách hàng phát sinh hoạt động vừa mua vừa bán, chưa làm rõ bản chất giao dịch để kịp thời phát hiện các dấu hiệu suy giảm bất thường, ảnh hưởng đến chất lượng tín dụng và có biện pháp ứng xử tín dụng phù hợp.

Đối với một số khoản vay của khách hàng cá nhân, chi nhánh thẩm định và quyết định cho vay theo hạn mức bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động sản xuất, kinh doanh của hộ kinh doanh nhưng chưa thu thập đầy đủ thông tin; chưa đánh giá, phân tích chi tiết tình hình sản xuất, kinh doanh và năng lực tài chính thực tế; đồng thời chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn vay theo quy định.