BacABank Nghệ An có tồn tại và hạn chế trong cấp tín dụng, cho vay bù đắp tiêu dùng

Theo đó, ngày 09/3/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 8 đã ban hành kết luận thanh tra số 40/KL-TT về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Bắc Á Chi nhánh Nghệ An theo yêu cầu của NHNN Việt Nam tại Văn bản số 7780/NHNN-TTNH ngày 08/9/2025 về việc triển khai thanh tra Ngân hàng TMCP Bắc Á.

Qua làm việc, Thanh tra NHNN kết luận, về những mặt làm được, BacABank Chi nhánh Nghệ An hoạt động kinh doanh theo đúng chức năng của một chi nhánh ngân hàng.

Chi nhánh đã tổ chức triển khai kịp thời các chủ trương chính sách của Đảng, Nhà nước, của địa phương và các cơ chế, quy chế của ngành vào hoạt động kinh doanh. Bám sát chỉ đạo của Hội sở chính để hướng dẫn triển khai đến từng cán bộ, nhân viên thực hiện. Là Đơn vị có quy mô hoạt động khá lớn trên địa bàn tỉnh Nghệ An, được Hội sở chính xếp hạng và đánh giá hoạt động động tốt qua các năm.

Đến thời điểm thanh tra 31/10/2025, Chi nhánh đã phát huy những thành quả đạt được, đề ra những giải pháp kịp thời trong hoạt động kinh doanh nên đã đạt được kết quả khá tốt, nguồn vốn huy động và dư nợ tăng, lợi nhuận đạt khá, hoạt động kinh doanh mở rộng đáp ứng nhu cầu vốn đối với các khách hàng tại địa bàn.

Về những tồn tại, hạn chế, qua kết quả làm việc, bên cạnh những kết quả đã đạt được, Thanh tra NHNN kết luận BacABank Chi nhánh Nghệ An còn có một số tồn tại, hạn chế liên quan đến nghiệp vụ cấp tín dụng: một số khách hàng cho vay bù đắp tiêu dùng chưa thu thập đầy đủ các tài liệu, chứng từ để chứng minh nguồn thu nhập trả nợ.

Với những hạn chế, tồn tại được kết luận, căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 8 yêu cầu BacABank chi nhánh Nghệ An thực hiện 5 kiến nghị để khắc phục, chấn chỉnh các tồn tại, hạn chế để giúp cho Chi nhánh hoạt động ngày càng an toàn, hiệu quả theo đúng các quy định của pháp luật.

Liên tiếp có tồn tại, hạn chế được Thanh tra NHN chỉ ra

Thời gian qua, Thanh tra NHNN đã có kết luận thanh tra đối với một số chi nhánh của Ngân hàng Bắc Á, trong đó đã chỉ ra một số tồn tại, hạn chế.

Cụ thể, ngày 31/12/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 13 đã ban hành Kết luận thanh tra số 21/KL-TTRA đối với Ngân hàng Thương mại cổ phần Bắc Á Chi nhánh Long An (BacABank Long An).

Theo thông báo kết luận của Thanh tra NHNN, bên cạnh những kết quả đạt được, hoạt động cho vay của BacABank Long An còn phát sinh một số tồn tại, vi phạm, hạn chế trong thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay.

Ngày 13/01/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 10 ban hành Kết luận số 15/KL-TTra về việc thanh tra Ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á chi nhánh Khánh Hòa theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (KLTT 15).

Theo đó, về tồn tại, hạn chế, rủi ro, KLTT cho biết, bên cạnh những mặt được, kết quả thanh tra cho thấy trong quá trình tác nghiệp hoạt động nghiệp vụ vẫn còn một số hạn chế, sai sót và tiểm ẩn rủi ro trong thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; trong kiểm tra giải ngân, giám sát việc sử dụng tiền vay sau giải ngân; trong hoạt động bảo lãnh, cam kết ngoại bảng khác; trong xử lý nợ xấu và thu hồi nợ xấu ngoại bảng...

Ngày 31/12/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 50/KL-TTRA.BD đối với Bắc Á Bình Dương. Kết luận thanh tra đã ghi nhận một số ưu điểm và một số tồn tại, hạn chế của Bắc Á Bình Dương.

Theo đó, về tồn tại, hạn chế, kết quả thanh tra ghi nhận trong thời kỳ thanh tra, Bắc Á Bình Dương có một số tồn tại, hạn chế, cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét,duyệt và quyết định cho vay; về tài sản bảo đảm; về giải ngân vốn vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay; về hoạt động bảo lãnh.

Ngày 13/8/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 83/KL-TTNH về việc thanh tra tại BAC A BANK chi nhánh Thái Nguyên.

Thông báo Kết luận Thanh tra cũng chỉ ra việc chi nhánh ngân hàng này còn một số tồn tại liên quan đến hồ sơ; về kiểm tra, giám sát vốn vay; về việc tính lãi và chi trả lãi tiền gửi cho khách hàng.

"Những tồn tại nêu trên do những người thực hiện nghiệp vụ trong quá trình tác nghiệp còn sơ suất trong nghiên cứu văn bản, quy định nội bộ, công tác kiểm tra, giám sát chưa được coi trọng đúng mức", Thông báo Kết luận Thanh tra số 83/KL-TTNH nêu.