Trong suy nghĩ của nhiều người, tội phạm lừa đảo thường tìm mọi cách dụ dỗ nạn nhân chuyển tiền cho chúng. Tuy nhiên, gần đây một chiêu trò tinh vi hơn đã xuất hiện: kẻ lừa đảo không yêu cầu tiền, mà lại chủ động chuyển một khoản tiền lớn vào tài khoản của nạn nhân. Điều này khiến nhiều người bất ngờ, thậm chí lầm tưởng rằng mình gặp may mắn, nhưng thực chất đây là một cái bẫy nguy hiểm.
Gần đây, một vụ việc xảy ra tại huyện Đông Hải, thành phố Liên Vân Cảng, tỉnh Giang Tô, Trung Quốc đã khiến dư luận nước này xôn xao. Chị Lý là một người nội trợ bình thường, trong lúc rảnh rỗi có làm quen với một người bạn trên mạng. Người này tự xưng là doanh nhân thành đạt, giàu có và đặc biệt hào phóng. Anh ta nhiệt tình giới thiệu với chị Lý cách “làm giàu” cùng nhau. Tuy nhiên nghe đến phải chi tiền, chị từ chối ngay: “Tôi làm gì có tiền mà đầu tư”.
Người bạn nghe vậy không những không nản chí mà còn cam đoan: "Tiền không phải vấn đề, tôi chuyển khoản cho chị, chị giúp tôi đầu tư!".
Quả thực chỉ sau một thời gian ngắn, tài khoản ngân hàng của chị Lý liên tiếp nhận được hai khoản tiền lớn, lần thứ nhất 300 nghìn NDT (Nhân dân tệ) (hơn 1 tỷ VND), lần thứ hai 200 nghìn NDT (gần 700 triệu VND), tổng cộng 500 nghìn NDT đã đổ vào tài khoản của chị chỉ trong chớp mắt.
Chị Lý và chồng – anh Lưu – không thể tin vào mắt mình. Để kiểm tra xem tiền có thật không, họ đã ra cây ATM rút thử 40 nghìn NDT (khoảng 140 triệu VND). Tiền thật sự có thể rút được!
Mặc dù trong lòng có chút lo lắng, nhưng trước số tiền khổng lồ, chị Lý bắt đầu mơ hồ tin rằng "bạn trên mạng" thật sự là quý nhân. Tuy nhiên, chồng chị Lý – anh Lưu – vẫn cảm thấy có điều gì đó bất thường. Đêm hôm đó, anh quyết định báo cảnh sát. Ngay lập tức, cảnh sát huyện Đông Hải vào cuộc điều tra. Kết quả khiến ai cũng sốc: 500 nghìn NDT thực chất là tiền lừa đảo và chị Lý đã vô tình trở thành công cụ rửa tiền của tội phạm.
Cảnh sát đã tiết lộ chiêu thức lừa đảo cực kỳ tinh vi của nhóm tội phạm:
Bước 1: Kẻ lừa đảo sử dụng danh tính giả, tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội. Họ sẽ giả vờ là doanh nhân, nhà đầu tư, hoặc người giàu có muốn giúp đỡ.
Bước 2: Chúng chuyển một khoản tiền lớn vào tài khoản của nạn nhân, tạo cảm giác “tiền từ trên trời rơi xuống” để khiến nạn nhân mất cảnh giác.
Bước 3: Sau khi nạn nhân tin tưởng, kẻ gian sẽ yêu cầu họ chuyển tiền đến một tài khoản khác, với lý do đầu tư hoặc giao dịch. Thực chất, tài khoản nhận tiền cuối cùng thuộc về đường dây tội phạm.
Một khi nạn nhân thực hiện chuyển tiền, họ không chỉ có nguy cơ mất tiền, mất quyền truy cập vào tài khoản, mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự vì tiếp tay cho hoạt động rửa tiền.
Câu chuyện của chị Lý chính là một bài học cảnh giác cho tất cả chúng ta. Khi bất ngờ nhận được số tiền lớn chuyển vào tài khoản, cần tỉnh táo, nhanh chóng liên hệ ngân hàng, cơ quan chức năng để xác minh làm rõ. Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê tài khoản của mình hay nhận tiền hộ bất kỳ ai. Bên cạnh đó, nếu có ai đó đề nghị bạn tham gia một dự án kiếm tiền dễ dàng, hứa hẹn lợi nhuận cao, hãy kiểm tra thật kỹ thông tin và đừng để lòng tham che mắt.
Theo Toutiao
.png "Bán tôm khô online, có phiên livestream thu đến 175 triệu đồng, chàng trai nghỉ luôn việc ở ngân hàng")
