Tài khoản đã lâu không hoạt động bỗng phát sinh 32 giao dịch chuyển tiền chỉ trong 1 ngày, tổng cộng hơn 900 triệu: Nhân viên ngân hàng lập tức báo công an

Gần đây, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc (Agricultural Bank of China) chi nhánh Linh Hương (Đại Dã) đã phát hiện một trường hợp giao dịch bất thường khi một khách hàng đến yêu cầu mở khóa tài khoản ngân hàng của mình. Trong quá trình kiểm tra, nhân viên ngân hàng nhận thấy tài khoản này - trước đây chỉ được sử dụng để trả nợ vay mua ô tô và đã không hoạt động trong một thời gian dài - bất ngờ phát sinh những giao dịch bất thường.

Cụ thể, vào 3 ngày trước đó, tài khoản này đã nhận được 18 giao dịch chuyển tiền vào với tổng số tiền lên tới 278.353 nhân dân tệ (hơn 900 triệu đồng). Ngay sau đó, số tiền này được chuyển đi trong 14 giao dịch khác, khiến số dư tài khoản quay trở lại mức gần như bằng không, chỉ còn 0,06 nhân dân tệ. Nhận thấy sự bất thường, nhân viên ngân hàng lập tức báo cáo cấp trên và tiến hành xác minh kỹ lưỡng hơn.

Người sở hữu tài khoản này là một người đàn ông 31 tuổi, họ Lý, sống tại thị trấn Linh Hương, Đại Dã, Trung Quốc. Khi được nhân viên ngân hàng hỏi về nghề nghiệp cũng như nguồn gốc số tiền, Lý có biểu hiện lo lắng, trả lời ấp úng, không thể đưa ra lời giải thích rõ ràng. Thấy vậy, nhân viên ngân hàng đã giả vờ rằng quá trình mở khóa tài khoản cần sự phê duyệt từ cấp trên, nhằm giữ chân Lý tại quầy giao dịch, đồng thời nhanh chóng báo công an.

Khoảng 11 giờ trưa cùng ngày, cảnh sát từ đồn Linh Hương (Công an thành phố Đại Dã) đã có mặt tại ngân hàng để tiến hành xác minh. Sau khi làm rõ tình hình, họ đã đưa Lý về đồn để phục vụ điều tra. Qua kiểm tra dữ liệu giao dịch và xác minh thông tin từ các cơ quan chức năng, công an phát hiện tài khoản của Lý có liên quan đến năm vụ lừa đảo viễn thông tại các tỉnh khác nhau. Sau quá trình thẩm vấn, Lý thừa nhận rằng đã đưa tài khoản ngân hàng của mình cho một nhóm tội phạm lừa đảo qua mạng thuê, với mục đích rửa tiền. Đổi lại, Lý nhận được khoản lợi bất chính là 3.000 nhân dân tệ (khoảng 10 triệu đồng).

Theo thông tin từ cơ quan công an, những kẻ lừa đảo thường sử dụng tài khoản ngân hàng của người khác để nhận tiền từ các nạn nhân, sau đó nhanh chóng chuyển tiền đi nhiều tài khoản khác nhằm xóa dấu vết. Việc thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng để phục vụ mục đích này cũng là một hành vi vi phạm pháp luật.

Nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng và phản ứng kịp thời của cơ quan công an, các giao dịch bất hợp pháp đã bị ngăn chặn trước khi tiền có thể tiếp tục bị chuyển đi. Đặc biệt, trong vụ việc liên quan đến Lý, việc phát hiện sớm đã giúp cơ quan chức năng điều tra và triệt phá thêm nhiều đường dây liên quan.

Hiện tại, Lý đã bị công an Trung Quốc tạm giam hình sự với cáo buộc “hỗ trợ hoạt động phạm tội liên quan đến thông tin mạng”, theo quy định của pháp luật Trung Quốc. Các tài khoản có liên quan đến vụ việc của Trần cũng đang được tiếp tục điều tra.

Công an Đại Dã khuyến cáo người dân không cho thuê, cho mượn hay bán tài khoản ngân hàng của mình cho người khác, đặc biệt là những người không quen biết. Bất kỳ cá nhân nào cố tình tiếp tay cho hoạt động rửa tiền hoặc lừa đảo viễn thông đều có thể bị truy tố trách nhiệm hình sự.

Ngoài ra, ngân hàng cũng kêu gọi khách hàng thường xuyên kiểm tra tài khoản cá nhân, cảnh giác với các giao dịch bất thường và thông báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan công an nếu phát hiện dấu hiệu đáng ngờ.

Theo Toutiao