Đơn vị thành viên Charm Group 'mắc kẹt' tại dự án Charm Plaza 1, nợ phải trả gấp 4 lần vốn chủ sở hữu và mối liên hệ với Nam Á Bank

Địa phương "tuýt còi" dự án Charm Diamond

UBND phường Dĩ An (TP. Dĩ An) mới đây đã cắm bảng thông báo, khuyến cáo người dân phải cảnh giác khi mua căn hộ tại chung cư cao tầng khối B4 thuộc Dự án khu phức hợp Charm Plaza 1 (tên thương mại là Charm Diamond).

Theo nội dung trên bảng thông báo, Dự án Charm Dimond chưa đủ điều kiện chuyển nhượng, huy động vốn do chưa hoàn thành các thủ tục pháp lý theo quy định.

Ông Võ Tường Văn, Chủ tịch UBND phường Dĩ An cho biết: "Chính quyền địa phương đã thực hiện việc cắm lại bảng thông báo về việc dự án chung cư cao tầng khối B4, thuộc khu liên hợp cao ốc Sóng Thần, khu phức hợp Charm Plaza 1 (tên thương mại Charm Diamond) chưa đủ điều kiện chuyển nhượng, huy động vốn do chưa hoàn thành các thủ tục pháp lý. Bảng thông báo được cắm ngay tại khu vực cổng dự án nhằm cảnh báo đến người dân, khách hàng khi có nhu cầu tìm hiểu về dự án Charm Diamond".

Đại diện Sở Xây dựng tỉnh Bình Dương cũng xác nhận, dự án chung cư cao tầng Charm Diamond (khu phức hợp Charm Plaza 1) chưa đủ điều kiện để huy động vốn.

Dù chính quyền địa phương đã có thông báo như vậy nhưng phía DCT Partners Việt Nam đang triển khai xây dựng phần móng dự án Charm Diamond. 

Trên các trang quảng cáo bán hàng của Charm Group, Charm City Dĩ An vẫn đang giới thiệu về khối nhà này với tổng diện tích hơn 5,8 ha, quy mô dự án bao gồm 1 tòa tháp cao 35 tầng nổi và 1 tầng hầm, cung cấp cho thị trường 564 căn hộ, 17 căn shophouse thương mại 2 tầng và 12 căn nhà phố liền kề. Diện tích các căn hộ dao động từ 36 - 90 m2, thiết kế từ 1-3 phòng ngủ. Một số căn penthouse có diện tích 360 m2.

Dư nợ trái phiếu hơn 2.000 tỷ đồng, nợ phải trả gấp 4 lần chủ sở hữu

Ngày 27/3/2024, ông Nguyễn Hữu Nghĩa, Tổng giám đốc Công ty TNHH DCT Partners Việt Nam ký văn bản công bố thông tin định kỳ về tình hình tài chính gửi Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội.

Theo đó, tính đến cuối năm 2023, DCT Partners Việt Nam ghi nhận vốn chủ sở hữu 675 tỷ đồng. Nợ phải trả gấp 4 lần vốn chủ sở hữu, trong đó riêng dư nợ trái phiếu hơn 2.000 tỷ đồng.

Được biết, vào giữa năm 2021, chủ đầu tư Charm City Dĩ An phát hành lô trái phiếu DCTCH2124001 trị giá 2.000 tỷ, kỳ hạn 3 năm (đáo hạn 28/6/2024), lãi suất cố định 10%/năm.

Tuy nhiên, do lãi suất thị trường có xu hướng tăng vào năm 2022, nên đến đầu năm 2023, công ty đã tăng lãi suất lên 12,3%/năm cho các kỳ tính lãi từ 28/6/2022 đến 28/6/2023 để đảm bảo hài hòa lợi ích với trái chủ, các kỳ tính lãi còn lại giữ nguyên 10%/năm. Đối tượng mua gồm 1 tổ chức tín dụng và 2 công ty chứng khoán.

Công ty huy động trái phiếu để đầu tư xây dựng, phát triển các khối dự án khối chung cư B4, thuộc khu liên hợp cao ốc Sóng Thần, khu phức hợp Charm Plaza 1 tại phường Dĩ An, TP. Dĩ An, tỉnh Bình Dương.

Ngoài ra, phía DCT Partners Việt Nam cũng cho biết huy động lô trái phiếu trên để hợp tác đầu tư dự án khu du lịch Thiên Bình Minh - Hồ Tràm thuộc xã Phước Thuận, huyện Xuyên Mộc, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu. Đây là dự án do một đơn vị thành viên khác trong Charm Group và Công ty CP Thiên Bình Minh làm chủ đầu tư.

Ban đầu tài sản đảm bảo của lô trái phiếu là quyền sở hữu các căn hộ của dự án khu liên hợp cao ốc Sóng Thần thuộc khu phức hợp Charm City Dĩ An của khối chung cư A1 và khối chung cư A2. Tuy nhiên, đến tháng 10/2022, DCT Partners Việt Nam xin đổi tài sản đảm bảo sang quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số BX 920666 tại xã Phước Thuận, huyện Xuyên Mộc thuộc sở hữu của Công ty cổ phần Việt Hải.

Năm 2023, DCT Partners Việt Nam chi 246 tỷ đồng để trả lãi trái phiếu và có sự chậm trễ so với kế hoạch. Doanh nghiệp lý giải nguyên nhân là do quy định siết dòng tín dụng ảnh hưởng đến việc thanh toán của khách hàng và kế hoạch thanh toán lãi trái phiếu của công ty.

Về hoạt động kinh doanh, công ty báo lãi sau thuế năm 2023 đạt 8 tỷ đồng, giảm mạnh so với con số đột biến 412 tỷ đồng của năm 2022.

Theo dữ liệu mới nhất do Hiệp hội Thị trường trái phiếu Việt Nam (VBMA) lô trái phiếu mã DCTCH2124001 trị giá 2.000 tỷ đồng của Công ty TNHH DCT Partners Việt Nam sẽ đáo hạn vào tháng 6/2024.

Mối quan hệ giữa Charm Group và ngân hàng Nam Á Bank

Ngày 28/06/2021, Công ty TNHH DCT Partners Việt Nam ký Hợp đồng số 0124/2021/906-BĐ với Ngân hàng TMCP Nam Á (Chi nhánh Lý Thường Kiệt, Tân Bình, TP.HCM) để thế chấp quyền tài sản là lợi tức phát sinh từ việc khai thác giá trị thương mại từ quyền tài sản và toàn bộ lợi ích phát sinh từ dự án Charm Plaza 1; bao gồm các khoản phải thu hình thành trong tương lai do Công ty DCT Partners Việt Nam làm chủ đầu tư để đảm bảo cho khoản vay 1.009.800.000.000 đồng.

Trước đó, Ngân hàng Nam Á Bank cũng là tổ chức nhận và quản lý tài sản đảm bảo đảm để DCT Partners Việt Nam phát hành lô trái phiếu trị giá 2.000 tỷ đồng. Mục đích: Đầu tư xây dựng, phát triển các dự án Khối chung cư B4 (Charm Diamond) và đầu tư phát triển dự án Khu di lịch Thiên Bình Minh – Hồ Tràm, xã Phước Thuận, huyện Xuyên Mộc (Bà Rịa – Vũng Tàu), đáo hạn vào ngày 28/6/2024.

 Hệ sinh thái Charm Group và doanh nhân Trần Kha Minh

Được biết, Công ty TNHH DCT Partners Việt Nam ban đầu thuộc Tập đoàn Charm Engineering (Hàn Quốc), thành lập vào tháng 6/2008 với 100% vốn nước ngoài.

Tới năm 2019, công ty này có quy mô vốn điều lệ 302,7 tỷ đồng. Cũng trong năm 2019, 3 cá nhân Việt gồm ông Trần Kha Minh (70%), ông Nguyễn Hữu Nghĩa (15%) và bà Trần Thị Kim Ngọc (15%) đã mua lại doanh nghiệp vốn Hàn Quốc này. Sau thương vụ M&A trên, 3 cổ đông đã phát triển dự án Charm City Dĩ An.

Trong quá trình phát triển, danh sách cổ đông tại DCT Partners Việt Nam có nhiều sự thay đổi. Cụ thể, từ tháng 10/2021, công ty cổ phần Charm Group đã trở thành cổ đông lớn nhất của DCT Partners Việt Nam khi tăng tỷ lệ sở hữu lên 49% (tương đương 148 tỷ đồng). Cổ đông lớn thứ hai là Công ty cổ phần trang sức đá quý Infinity với 31% cổ phần (gần 94 tỷ đồng).

Lúc này, ông Nguyễn Hữu Nghĩa và ông Trần Kha Minh giảm tỷ lệ sở hữu xuống chỉ còn 10%. Thế nhưng, trên thực tế, ông Minh lại là cổ đông lớn nhất tại DCT Partners Việt Nam thông qua hình thức gián tiếp.

Bởi tại Công ty cổ phần Charm Group thành lập ngày 10/1/2020 với người đại diện pháp luật là bà Liêu Thị Phượng, vốn điều lệ 100 tỷ đồng. Tại ngày thành lập, cơ cấu cổ đông của Charm Group bao gồm: Bà Trần Thị Kim Ngọc (sở hữu 1% vốn công ty), ông Trần Kha Minh (sở hữu 98% vốn công ty) và bà Vũ Ngọc Trầm (sở hữu 1% vốn).

Còn tại Công ty cổ phần trang sức đá quý Infinity thành lập ngày 16/11/2017. Cổ đông sáng lập bao gồm: ông Trần Kha Minh (sở hữu 96% vốn công ty), bà Trần Thị Kim Ngọc (sở hữu 2% vốn) và bà Vũ Ngọc Trâm (sở hữu 2% vốn).

Như vậy, ông Trần Kha Minh là cổ đông lớn nhất và nắm quyền chi phối tại 2 cổ đông lớn nhất của DCT Partners Việt Nam là Charm Group và Infinity.

Trước khi đến với lĩnh vực bất động sản, ông Trần Kha Minh khởi nghiệp từ vàng và trang sức đá quý; công nghiệp - thương mại dịch vụ và nông sản thực phẩm.

Cụ thể, năm 2013, ông Minh lập ra Công ty TNHH Đầu tư Xuất nhập khẩu Tuần Châu. Hiện Tuần Châu chuyên xuất nhập khẩu các nông sản như gạo, khoai mì tươi, hạt điều, tỏi, rau quả… 

Năm 2017, ông Trần Kha Minh thành lập  Công ty cổ phần Trang sức Đá Quý Infinity (Infinity Jewelry Company - IJC) và CTCP Đầu tư và Kinh doanh Vàng Việt Nam.

Doanh nghiệp kinh doanh 2 dòng sản phẩm gồm trang sức tài sản Infinity (sử dụng đá quý Diamond, Ruby, Sapphire, Emerald, Aquamarine...) và trang sức thiết kế Charm Jewelry (sử dụng các loại đá màu).

Tháng 8/2018, ông Minh thành lập Công ty TNHH Thực phẩm Ngân Đình (Ngân Đình Foods), doanh nghiệp này chuyên kinh doanh sản phẩm từ đông trùng hạ thảo.

Ngoài ra, ông Minh cũng thành lập Công ty TNHH Khai thác Khoáng sản Minh Phong, Long Hưng, An Lộc Phát.

Tại các công ty này, ông Trần Kha Minh tiếp tục nắm 96% vốn tại Trang sức Đá quý Infinity, 86,5% vốn tại Tuần Châu Group, 80% vốn tại Thiết kế Xây dựng Falcon, 70% tại Du lịch Khách sạn Phúc Đạt và 60% tại Ngân Đình.

Charm Group của doanh nhân Trần Kha Minh cũng nắm trong tay hệ sinh thái các công ty gồm: Công ty cổ phần Đầu tư Phát triển Dịch vụ Du lịch Hải Thuận; Công ty cổ phần Thiên Bình Minh...

Sau khi thành lập Charm Group, ông Minh hợp nhất các công ty mà ông sở hữu vào hệ sinh thái của Charm Group.