Công ty crypto gia đình Trump bị cáo buộc giao dịch với các thực thể bất hợp pháp ở Bắc Triều Tiên và Nga

Trong bức thư gửi Bộ Tư pháp (DOJ) và Bộ Tài chính Mỹ hôm thứ Ba, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.) và Jack Reed (D-R.I.) - cả hai đều thuộc phe thiểu số trong Ủy ban Ngân hàng, Nhà ở và Đô thị Thượng viện Mỹ - bày tỏ quan ngại rằng World Liberty Financial, một công ty crypto do gia đình ông Trump nắm giữ và điều hành phần lớn, có thể gây ra rủi ro an ninh quốc gia.

Bức thư được gửi tới Bộ trưởng Tư pháp Pamela Bondi cùng Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent, lập luận rằng World Liberty Financial thiếu các biện pháp bảo vệ phù hợp để ngăn chặn những kẻ xấu chuyển tiền hoặc giành ảnh hưởng đối với cơ chế quản trị của công ty.

Hai thượng nghị sĩ viện dẫn một báo cáo hồi tháng 9 của Accountable.US - một tổ chức phi lợi nhuận thuộc diện 501(c)(3) chuyên giám sát doanh nghiệp - trong đó cho biết World Liberty Financial đã bán token $WLFI cho “nhiều thực thể có mức độ đáng ngờ rất cao.”

Theo cáo buộc, những thực thể này bao gồm: các nhà giao dịch có liên kết trên blockchain với một nhóm hacker khét tiếng của Bắc Triều Tiên, một “công cụ lách trừng phạt được hỗ trợ bằng đồng rúp” của Nga vốn đã bị trừng phạt, một sàn crypto của Iran, và Tornado Cash - một nền tảng bị cáo buộc rửa tiền.

$WLFI là token quản trị (governance token) được phát hành bởi World Liberty Financial - một công ty crypto do gia đình Tổng thống Mỹ Donald Trump đồng sáng lập và nắm phần lớn quyền kiểm soát. Token này cho phép người nắm giữ tham gia đề xuất, bỏ phiếu và định hướng các quyết sách quan trọng của dự án - tương tự như quyền biểu quyết của cổ đông nhưng là trong môi trường blockchain.

Từ “token” trong lĩnh vực tiền số (crypto) thường được gọi là “mã thông báo. Coin là đồng tiền gốc của một blockchain riêng, hoạt động trên chính mạng lưới của mình và có hạ tầng độc lập, thường được dùng như tiền tệ trong hệ sinh thái của blockchain đó, có thể dùng để thanh toán phí giao dịch, duy trì mạng lưới hoặc lưu trữ giá trị giống như vàng kỹ thuật số. Còn token thì không có blockchain riêng mà được tạo ra và hoạt động dựa trên một blockchain có sẵn, giống như một ứng dụng được xây dựng trên một hệ điều hành. Vai trò của token thường linh hoạt hơn: có thể đại diện cho quyền truy cập vào một dịch vụ, quyền biểu quyết trong dự án, tài sản trong game, hoặc thậm chí là chứng chỉ sở hữu.

Sự xuất hiện của $WLFI cũng phản ánh rõ chiến lược ủng hộ crypto của ông Trump trong giai đoạn 2024–2025, khi WLF trở thành dự án trung tâm của gia đình ông và $WLFI là công cụ giúp họ kiểm soát hệ sinh thái này cũng như tạo ra nguồn thu lớn, trở thành một phần trong đế chế tài sản crypto trị giá hàng tỷ USD của ông Trump.

WLF bác bỏ toàn bộ cáo buộc, khẳng định công ty không có bất kỳ mối quan hệ chính trị nào và chỉ là một công ty crypto tư nhân không có liên hệ với chính phủ Mỹ.

“World Liberty Financial đã thực hiện các kiểm tra AML/KYC nghiêm ngặt đối với tất cả mọi người mua token $WLFI trong giai đoạn presale (giai đoạn bán riêng cho nhà đầu tư sớm), và đã từ chối hàng triệu USD từ những người mua tiềm năng không đạt yêu cầu,” người phát ngôn công ty nói với CNBC.

Trong đó, AML (Anti-Money Laundering) là các quy định/chính sách chống rửa tiền; KYC (know your customer) là các thủ tục xác minh danh tính khách hàng.

Ai điều hành WLF?

Trang web của World Liberty Financial liệt kê Eric Trump, Donald Trump Jr. (Donald Trump con) và Barron Trump là đồng sáng lập. Tổng thống Donald Trump được ghi là “Đồng sáng lập Danh dự (Co-Founder Emeritus).” Một thực thể liên kết với Tổng thống Mỹ và một số thành viên gia đình ông cũng nắm cổ phần lớn tại WLF.

Một số token $WLFI đã được tung ra giao dịch công khai hồi tháng 9, sau các vòng bán riêng trước đó. Theo WLF, người nắm giữ token có thể “đóng vai trò then chốt trong việc định hình tương lai của giao thức” bằng quyền đề xuất và bỏ phiếu.

Tuy nhiên, một cuộc điều tra của Accountable.US đặt câu hỏi về danh tính những người nắm giữ này. Báo cáo cho biết vào tháng 1/2025, World Liberty Financial đã bán số token $WLFI trị giá 10.000 USD cho các nhà giao dịch từng có lịch sử giao dịch với một ví điện tử hiện đang bị trừng phạt vì liên quan đến Lazarus Group - nhóm hacker do nhà nước Bắc Triều Tiên hậu thuẫn.

Các thượng nghị sĩ cáo buộc rằng bằng việc bán token, WLF đã nhận tiền từ những người có “liên hệ rõ ràng và công khai với kẻ thù của Mỹ” và gia tăng rủi ro an ninh quốc gia khi trao cho họ “một ghế trong bàn” có thể ảnh hưởng tới quản trị công ty (nghĩa là, với số token nắm giữ, họ có quyền bỏ phiếu với các chính sách quản trị công ty).

“Nguy cơ thúc đẩy mạnh hoạt động phi pháp”

World Liberty Financial đang có kế hoạch mở rộng và ra mắt các sản phẩm mới, bao gồm thẻ ghi nợ và tài sản hàng hóa được token hóa.

Bức thư của 2 thượng nghị sĩ cảnh báo rằng các thương vụ bán token cho các đối tượng xấu “cho thấy sự thiếu vắng các biện pháp tuân thủ lệnh trừng phạt và chống rửa tiền” và rằng “WLF đang có nguy cơ thúc đẩy hoạt động tài chính phi pháp.”

Bức thư cũng nhấn mạnh rằng “mối quan hệ mật thiết của gia đình ông Trump với công ty WLF tạo ra xung đột lợi ích tài chính cho các quan chức Chính quyền Tổng thống Trump,” vì việc ưu tiên bán token sẽ làm giàu cho gia đình ông Trump, trong khi việc tuân thủ các thủ tục có thể cản trở quá trình này.

DT Marks DEFI LLC - “một thực thể liên kết với Tổng thống Donald Trump và một số thành viên gia đình ông” - đang nắm 22,5 tỷ token $WLFI, trị giá hơn 3 tỷ USD và được hưởng 75% doanh thu từ việc bán token, bức thư cho biết.

“Điều đó có nghĩa là mỗi lần một governance token được bán ra, 3/4 số tiền đó chảy trực tiếp vào tay Tổng thống Trump và gia đình ông - kể cả khi giao dịch diễn ra với các thực thể liên quan tới Bắc Triều Tiên và Nga,” hai thượng nghị sĩ viết.

Theo báo cáo riêng của Accountable.US vào tháng 8, khoảng 11,6 tỷ USD, tương đương 73% tổng tài sản ròng của Tổng thống Trump, gắn với các hoạt động crypto, bao gồm việc phát hành memecoin $TRUMP. Theo Reuters, bản công bố tài chính thường niên của Văn phòng Đạo đức Chính phủ Mỹ cho năm 2024 cho thấy hoạt động crypto đã tăng đáng kể tài sản của ông Trump.

Hai thượng nghị sĩ cũng nhấn mạnh rằng thời điểm gửi yêu cầu điều tra này là rất quan trọng, khi mà Quốc hội đang xem xét các quy định crypto mới có thể bảo vệ các token quản trị như $WLFI khỏi sự giám sát của Mỹ và miễn trừ một số yêu cầu báo cáo, lưu trữ hồ sơ.

“Mỹ phải đảm bảo rằng các lợi ích liên quan đến crypto không được hưởng lợi bằng cách đánh đổi an ninh quốc gia và không trao quyền vận hành cho các đối tượng phi pháp,” bức thư viết.

Tổng thống Donald Trump, từng chỉ trích crypto trong nhiệm kỳ đầu, nay đã chuyển sang ủng hộ ngành này và thúc đẩy một loạt dự luật thân thiện với crypto, bao gồm Đạo luật GENIUS vừa được thông qua.

Hai thượng nghị sĩ Warren và Reed yêu cầu Bộ Tài chính và Bộ Tư pháp báo cáo về các biện pháp thực thi pháp luật tiềm năng đối với WLF trước ngày 1/12.

Bộ Tài chính và Bộ Tư pháp Mỹ không phản hồi yêu cầu bình luận của CNBC.

Cần điều tra thêm nữa

Warren - thành viên cấp cao của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện - là người thường xuyên chỉ trích ông Trump vì thái độ ủng hộ mạnh mẽ ngành crypto. Bà cũng từng chất vấn WLF về các giao dịch kinh doanh, bao gồm thương vụ gần đây liên quan đến stablecoin của công ty này.

Stablecoin USD1 của WLF, được bảo chứng bằng USD và trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, đã được quỹ đầu tư MGX do UAE hậu thuẫn sử dụng để rót 2 tỷ USD vào Binance, giúp USD1 tăng mạnh về quy mô và khối lượng giao dịch.

Báo New York Times đưa tin hồi tháng 9 rằng UAE đã nhận một thỏa thuận chip khổng lồ từ Washington ngay sau khi thương vụ MGX hoàn tất.

Ngày 23/10/2025, Tổng thống Trump đã ân xá cho Changpeng Zhao, nhà sáng lập sàn giao dịch tiền số Binance, người từng nhận tội cho phép rửa tiền khi điều hành sàn. Tuy nhiên, chỉ vài ngày sau, ông Trump nói trong chương trình “60 Minutes” của CBS rằng ông “không biết Zhao là ai” dù đã ký lệnh ân xá.

Theo Wall Street Journal, Binance không chỉ hỗ trợ xử lý giao dịch đầu tư của MGX bằng USD1 mà còn tham gia xây dựng công nghệ đứng sau stablecoin này, theo nguồn tin nội bộ.

CEO Binance Richard Teng phủ nhận điều này, nói rằng công ty không hề can thiệp vào quyết định sử dụng USD1 của MGX.

Donald Trump Jr. (con trai cả của Tổng thống Trump) và CEO WLF Zach Witkoff (con trai Đặc phái viên Trung Đông Steve Witkoff) nói với CNBC hồi tháng 10 rằng lo ngại về xung đột lợi ích với chính quyền Tổng thống Trump là “hoàn toàn vô nghĩa.”

“Sứ mệnh World Liberty của Don và tôi rất lớn, nhưng sứ mệnh của bố chúng tôi còn lớn hơn nhiều. Họ không tập trung vào stablecoin, cũng không tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh stablecoin nào”, Witkoff nói.