Cuối năm, các vụ lừa đảo qua mạng lại bùng phát với nhiều chiêu trò tinh vi hơn. Một trong những hình thức lừa đảo mới đang xuất hiện là kẻ gian chủ động chuyển tiền cho nạn nhân, khiến nhiều người bất ngờ và hoang mang. Liệu đây có phải "lộc trời cho", hay chỉ là một cái bẫy nguy hiểm?
Chị Lý, sống tại tỉnh Giang Tô, Trung Quốc, quen một người đàn ông qua mạng. Cả hai trò chuyện khá hợp, đến mức chị từng than phiền rằng mình đang khó khăn tài chính và không có đủ tiền sắm Tết.
Không ngờ, người đàn ông này tự xưng là "một giám đốc thanh đạt", lập tức nói muốn giúp đỡ chị. Chỉ trong ít phút, chị nhận được hai khoản tiền chuyển vào tài khoản ngân hàng, tổng cộng lên đến 50 vạn Nhân dân tệ (khoảng 1,7 tỷ đồng).
Vợ chồng chị Lý ban đầu không tin đây là sự thật, nhưng khi ra ngân hàng thử rút thì đúng là có thể rút được 40 nghìn Nhân dân tệ (hơn 136 triệu đồng). Lẽ nào có người sẵn sàng "phát tiền" không cần lý do?
Nhưng nghĩ đi nghĩ lại, hai vợ chồng cảm thấy bất thường nên quyết định báo cảnh sát. Và đúng như dự đoán, đây chính là số tiền lừa đảo, được chuyển vào tài khoản chị Lý để rửa tiền. Cảnh sát sau đó đã thu hồi toàn bộ số tiền và trả lại cho các nạn nhân thực sự.
Tại sao kẻ lừa đảo lại chủ động chuyển tiền?
Thông thường, lừa đảo là lấy tiền của nạn nhân, nhưng trong trường hợp này, chúng lại chuyển tiền trước. Vậy, mục đích của chúng là gì?
Thực chất, các nhóm tội phạm đang tìm cách rửa tiền. Khi đã có đủ thông tin cá nhân của nạn nhân, chúng sẽ:
(1) Dụ dỗ hoặc ép buộc nạn nhân tiếp tay rửa tiền: Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu nạn nhân tiếp tục chuyển tiền sang một tài khoản khác với lý do "hoàn tiền" hoặc "trừ phí dịch vụ". Nếu làm theo, nạn nhân vô tình tham gia vào tội phạm tài chính.
(2) Dụ nạn nhân đầu tư và chiếm đoạt tiền: Chúng có thể giả vờ hướng dẫn đầu tư, thuyết phục nạn nhân chuyển tiền vào các ứng dụng giả mạo. Khi đó, không chỉ mất số tiền ban đầu, nạn nhân có thể bị lừa cả tiền tiết kiệm cá nhân.
Một cô gái độc thân khác cũng gặp phải tình huống tương tự khi quen một người đàn ông giàu có trên mạng. Sau một thời gian hẹn hò trực tuyến, anh ta hứa mua cho cô những món đồ hàng hiệu giá trị cao, và luôn chuyển tiền trước để cô thanh toán.
Ban đầu, mọi giao dịch đều diễn ra suôn sẻ. Nhưng đến một ngày, cô nhận được hơn 1 triệu Nhân dân tệ (hơn 3,4 tỷ đồng) với lời nhắn: “Anh chuyển nhầm, em gửi lại giúp anh nhé!”
Cô gái không nghi ngờ gì, lập tức chuyển tiền lại theo tài khoản được cung cấp. Nhưng chỉ vài ngày sau, cảnh sát tìm đến cô với cáo buộc tiếp tay cho hành vi rửa tiền. Hóa ra, toàn bộ số tiền đó là tiền lừa đảo, và cô vô tình trở thành đồng phạm.
Những vụ việc này cho thấy, không có đồng tiền nào tự nhiên mà đến. Nếu nhận được một khoản tiền bất ngờ từ người lạ, hãy báo ngay cho cơ quan chức năng thay vì tự ý sử dụng hay hoàn trả theo yêu cầu của các đối tượng
Dịp Tết là thời điểm các chiêu trò lừa đảo gia tăng mạnh, vì vậy, càng cần phải cẩn trọng hơn với các giao dịch bất thường. Chỉ cần một phút thiếu cảnh giác, bạn có thể mất trắng số tiền của mình, hoặc thậm chí vướng vào vòng lao lý.
