Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, Khoản 2, Điều 12 quy định Hồ sơ mở tài khoản thanh toán, các tài liệu, thông tin, dữ liệu về giấy tờ tùy thân của khách hàng là cá nhân yêu cầu:
- - Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) hoặc Chứng minh nhân dân hoặc Giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi.
- - Trường hợp cá nhân là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch: Giấy chứng nhận căn cước.
- Trường hợp cá nhân là người nước ngoài: Hộ chiếu, đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc Danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02).
Quy định này có hiệu lực từ ngày 1/10/2024.
- Trước đây, theo Thông tư 02/2019/TT-NHNN sửa đổi bổ sung một số điều của Thông tư 23/2014/TT-NHNN về mở tài khoản thanh toán, đối với tài khoản thanh toán cá nhân, khách hàng có thể sử dụng các giấy tờ sau để mở tài khoản thanh toán: Thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi), thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài) của chủ tài khoản.
- Như vậy, từ 1/10/2024, cá nhân là công dân Việt Nam không thể sử dụng Hộ chiếu để mở tài khoản ngân hàng.
- Trước thay đổi này, nhiều ngân hàng gần đây cũng thông báo tới khách hàng yêu cầu các khách hàng đang dùng Hộ chiếu đã được dùng để mở và sử dụng tài khoản cần tiến hành thay thế bằng Giấy tờ tùy thân khác và cập nhật cho ngân hàng.
.png "Fed quyết định ra sao với lãi suất vào năm 2025: 2 yếu tố này quyết định tất cả")
.jpg "'Bí mật xấu xa' được Google âm thầm che giấu suốt 15 năm")
